Text copied to clipboard!
Názov
Text copied to clipboard!Plánovač dôchodku
Opis
Text copied to clipboard!
Hľadáme skúseného a motivovaného Plánovača dôchodku, ktorý bude poskytovať odborné poradenstvo klientom pri plánovaní ich dôchodkového zabezpečenia. Ideálny kandidát bude mať silné analytické schopnosti, výborné komunikačné zručnosti a dôkladné znalosti v oblasti finančného plánovania a dôchodkových produktov. Plánovač dôchodku bude úzko spolupracovať s jednotlivcami a rodinami, aby im pomohol vytvoriť realistické a efektívne dôchodkové plány, ktoré zohľadňujú ich ciele, príjmy, výdavky a investičné možnosti.
Medzi hlavné úlohy patrí analýza finančnej situácie klientov, identifikácia ich dôchodkových potrieb, návrh vhodných stratégií a produktov, ako aj pravidelné sledovanie a aktualizácia plánov podľa meniacej sa situácie klienta alebo trhu. Plánovač dôchodku by mal byť schopný vysvetliť zložité finančné koncepty zrozumiteľným spôsobom a budovať dôveru s klientmi prostredníctvom transparentnosti a profesionálneho prístupu.
Táto pozícia si vyžaduje znalosť legislatívy týkajúcej sa dôchodkového zabezpečenia, daňových výhod a investičných nástrojov. Kandidát by mal byť schopný pracovať samostatne aj ako súčasť tímu, mať vysokú mieru zodpovednosti a byť orientovaný na výsledky. Skúsenosti s finančným poradenstvom, certifikácia v oblasti finančného plánovania alebo dôchodkového poradenstva sú výhodou.
Ak máte vášeň pre pomoc ľuďom pri dosahovaní ich finančných cieľov a chcete pracovať v dynamickom a rastúcom odvetví, táto pozícia je pre vás ideálna.
Zodpovednosti
Text copied to clipboard!- Analyzovať finančnú situáciu klientov a identifikovať ich dôchodkové potreby
- Vypracovať individuálne dôchodkové plány a stratégie
- Poskytovať poradenstvo ohľadom investičných možností a dôchodkových produktov
- Monitorovať a aktualizovať dôchodkové plány podľa zmien v legislatíve alebo situácii klienta
- Vysvetľovať klientom zložité finančné koncepty zrozumiteľným spôsobom
- Budovať a udržiavať dlhodobé vzťahy s klientmi
- Zabezpečiť súlad s platnou legislatívou a etickými normami
- Spolupracovať s ostatnými finančnými odborníkmi a oddeleniami
- Pripravovať správy a dokumentáciu pre klientov
- Zúčastňovať sa školení a sledovať aktuálne trendy v oblasti dôchodkového plánovania
Požiadavky
Text copied to clipboard!- Vysokoškolské vzdelanie v oblasti financií, ekonómie alebo príbuzného odboru
- Minimálne 2 roky skúseností v oblasti finančného alebo dôchodkového poradenstva
- Znalosť dôchodkových produktov, investičných nástrojov a daňovej legislatívy
- Silné analytické a komunikačné schopnosti
- Schopnosť pracovať samostatne aj v tíme
- Zodpovednosť a orientácia na klienta
- Certifikácia finančného poradcu (napr. EFA, CFP) je výhodou
- Znalosť práce s finančnými softvérmi a nástrojmi
- Etické správanie a diskrétnosť
- Schopnosť riešiť problémy a navrhovať efektívne riešenia
Potenciálne otázky na pohovor
Text copied to clipboard!- Aké skúsenosti máte s dôchodkovým plánovaním?
- Ako by ste vysvetlili klientovi rozdiel medzi 2. a 3. pilierom?
- Ako pristupujete k tvorbe individuálneho dôchodkového plánu?
- Aké nástroje používate na analýzu finančnej situácie klienta?
- Ako by ste riešili situáciu, keď klient nesúhlasí s vaším odporúčaním?
- Aké legislatívne zmeny v oblasti dôchodkov ste zaznamenali v poslednom roku?
- Ako zabezpečujete, aby boli vaše odporúčania v súlade s platnou legislatívou?
- Aké investičné produkty najčastejšie odporúčate klientom na dôchodok?
- Ako udržiavate dlhodobé vzťahy s klientmi?
- Aké sú vaše silné stránky ako finančný poradca?
